# Fraud Detection
O Fraud Detection é um sistema de prevenção à fraude projetado especificamente para o ecossistema PIX, onde a instantaneidade das transações exige decisões em milissegundos. Com latência inferior a 50ms entre o recebimento da transação e a emissão do veredict, o sistema opera dentro da janela de pré-liquidação, bloqueando fraudes antes que o dinheiro deixe a conta de origem.
A plataforma utiliza redes neurais de grafos (GNN) para analisar padrões de relacionamento entre contas, dispositivos e comportamentos transacionais. Diferente de sistemas baseados apenas em regras ou modelos tabulares, as GNNs capturam esquemas de fraude sofisticados como contas laranja em cadeia, fragmentação de valores e redes de mulas financeiras que seriam invisíveis a análises individuais.
O processamento em stream garante que cada transação é avaliada contra o estado mais recente da rede, incorporando transações dos últimos segundos na análise. Isso permite detectar padrões de ataque em tempo real, como bursts de transações coordenadas ou sequências de teste que antecedem fraudes de maior valor.
## Funcionalidades
- Detecção em sub-50ms com veredito antes da liquidação PIX
- Identificação de anomalias comportamentais por desvio de padrão transacional
- Análise de rede com detecção de comunidades suspeitas e contas laranja
- Regras adaptativas que evoluem automaticamente com novos padrões de fraude
- Integração com DICT/BACEN para consulta de marcações e alertas
- Relatórios de investigação com grafo visual de relacionamentos
## Tecnologia
A arquitetura combina processamento de stream via Apache Kafka/Flink para ingestão em tempo real com modelos de Graph Neural Networks servidos em infraestrutura de edge computing para garantir latência mínima. O pipeline de features é computado incrementalmente, mantendo embeddings de nós atualizados a cada transação. Modelos são retreinados diariamente com feedback de chargebacks e investigações, garantindo adaptação contínua a novos vetores de ataque.
Plataforma