Motor de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

# PLD Engine O PLD Engine é um motor robusto de prevenção à lavagem de dinheiro projetado para instituições financeiras brasileiras que precisam operar em total conformidade com as exigências do Banco Central e do COAF. A plataforma combina regras regulatórias tradicionais com algoritmos avançados de detecção de anomalias, garantindo cobertura completa contra atividades ilícitas. Através de análise de grafos de relacionamento, o sistema mapeia redes de transações complexas e identifica padrões de lavagem como estruturação, layering e integração. O motor processa milhões de transações por dia com latência inferior a 200ms, permitindo bloqueio preventivo antes da efetivação de operações suspeitas. A integração nativa com o SISCOAF permite geração automática de comúnicações, eliminando o trabalho manual de compliance e reduzindo significativamente o risco de multas por não conformidade. Dashboards em tempo real oferecem visibilidade completa para equipés de PLD/FT. ## Funcionalidades - Detecção de transações suspeitas com regras parametrizáveis e ML - Análise de rede e grafos para identificação de estruturas de lavagem - Geração automática de comúnicações SAR/COAF - Relatórios regulatórios em conformidade com Circular 3.978 do BACEN - Monitoramento contínuo de clientes e contrapartes - Alertas em tempo real com priorização por risco ## Tecnologia O PLD Engine é construído sobre um motor de regras de alta performance combinado com análise de grafos distribuída para mapeamento de relacionamentos. Modelos de machine learning treinados com dados sintéticos e reais detectam anomalias comportamentais, enquanto a integração direta com APIs do SISCOAF automatiza o envio de comúnicações regulatórias sem intervenção manual.